Algunos usuarios en redes sociales se han alertado por la posibilidad de que HSBC les cierre sus cuentas bancarias, sin embargo, lejos de ser una mentira, es una realidad y es que la entidad ha hablado al respecto, la situación con Intercam, Vector y CIBanco ha puesto a todos a trabajar.
¿Por qué se dice que HSBC México esta cerrando cuentas?
Esto ha sido porque precisamente se reportó la cancelación de cuentas entre los distintos clientes del banco, quiénes de la nada ya no pudieron realizar operaciones o en su defecto acceder a sus fondos, situación que puso en el radar a la institución financiera de quién pidieron que se esclareciera esa situación que sin duda representa un dolor de cabeza a quiénes los eligieron para administrar su capital.
¿Qué dijo Jorge Arce, Director general de HSBC en México y Latinoamérica?
En una entrevista para Ciro Gómez Leyva, ha señalado y confirmado que sí se cancelaron cuentas en los últimos meses, pero explicó las razones por las que el banco las hizo.
Puntualizó que en efecto, hay cuentas que se cancelaron porque el banco tiene que conocer bien a sus clientes, a que se dedican, cuánto es lo que ganan, en que usan su dinero cuándo están en el banco,y cuándo no existe alguno de estos parámetros o en su defecto no está claro, deben cerrar esas cuentas.
El director del banco mencionó que los bancos se están tomando bastante en serio la ley antilavado de dinero que existe en México y sin duda es una de las más estrictas del mundo.
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¿Cuáles son las actividades que encienden las alertas del banco según el Director de HSBC México?
Desde luego que nada sucede por casualidad, todo tiene un motivo y este mismo es porque cancelan las cuentas bancarias una vez que detectan actividades sospechosas, esto es precisamente cuándo un ciudadano normal, recibe un salario fijo y de la nada recibe a su cuenta un depósito millonario sin justificación es cuando el banco decide cortar relaciones con el usuario y proceder a la cancelación de la cuenta.
¿Por qué están en el centro del debate el CIBanco Intercam y Vector?
CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa están en el centro del debate debido a sanciones impuestas por el Departamento del Tesoro de EE.UU. y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) de México. En junio de 2025, la FinCEN señaló a estas instituciones por presunto lavado de dinero vinculado al tráfico de fentanilo, acusándolas de facilitar transacciones para cárteles.
La CNBV impuso multas por más de 185 millones de pesos por fallas en controles antilavado. Aunque EE.UU. otorgó una prórroga hasta septiembre, la intervención temporal de las autoridades mexicanas y la escisión de fideicomisos han generado controversia, afectando la confianza en el sistema financiero mexicano.
