La ComisiĆ³n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), ha tomado un paso adelante de la prevenciĆ³n del lavado de dinero, multando a CIBanco, Intercam y Vector tras las acusaciones del Gobierno de los Estados Unidos de que estĆ”n vinculados a grupos delictivos que tienen actividades relacionadas al narcotrĆ”fico.
ĀæCuĆ”l fue la multimillonaria sanciĆ³n de la CNBV a CIBanco, Intercam y Vector?
La multa para la prevenciĆ³n de actividades ilĆcitas fue de aproximadamente 185 millones de pesos, cifra que fue revelada por la entidad. La actualizaciĆ³n de los castigos hacia estos bancos tiene un corte al 15 de julio de 2025.
Las actividades de las que se les acusan a Intercam fue la prevenciĆ³n por lavado de dinero, y a Vector por falta de transparencia en los recursos, por lo que entre ambas entidades se pagĆ³ dicha cantidad.
ĀæPor quĆ© estĆ”n en el centro del debate el CIBanco Intercam y Vector?
CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa estĆ”n en el centro del debate debido a sanciones impuestas por el Departamento del Tesoro de EE.UU. y la ComisiĆ³n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) de MĆ©xico. En junio de 2025, la FinCEN seƱalĆ³ a estas instituciones por presunto lavado de dinero vinculado al trĆ”fico de fentanilo, acusĆ”ndolas de facilitar transacciones para cĆ”rteles.
La CNBV impuso multas por mĆ”s de 185 millones de pesos por fallas en controles antilavado. Aunque EE.UU. otorgĆ³ una prĆ³rroga hasta septiembre, la intervenciĆ³n temporal de las autoridades mexicanas y la escisiĆ³n de fideicomisos han generado controversia, afectando la confianza en el sistema financiero mexicano.
ĀæQuĆ© organizaciĆ³n delictiva fue vinculada al escĆ”ndalo de CIBanco, Intercam y Vector?
El escĆ”ndalo de CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa involucra a los cĆ”rteles de Sinaloa, Jalisco Nueva GeneraciĆ³n (CJNG), del Golfo y BeltrĆ”n Leyva, segĆŗn el Departamento del Tesoro de EE.UU.. Estas instituciones financieras mexicanas fueron seƱaladas por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) como “preocupaciĆ³n principal” por presunto lavado de dinero relacionado con el trĆ”fico de fentanilo. Se les acusa de facilitar transferencias millonarias para adquirir precursores quĆmicos de China y blanquear fondos para estos cĆ”rteles, considerados organizaciones terroristas por EE.UU., afectando la confianza en el sistema financiero mexicano.
ĀæQuĆ© es la CNBV?
La ComisiĆ³n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) es el organismo regulador del sistema financiero en MĆ©xico, encargado de supervisar y autorizar a las instituciones que operan en los mercados bancario, bursĆ”til y de valores. Funciona como un Ć³rgano desconcentrado de la SecretarĆa de Hacienda y CrĆ©dito PĆŗblico (SHCP) y su misiĆ³n principal es preservar la estabilidad y correcto funcionamiento del sistema financiero mexicano, asegurando que las entidades cumplan con las leyes y normas aplicables.
Entre sus atribuciones estĆ”n la inspecciĆ³n de bancos, casas de bolsa, fondos de inversiĆ³n, sociedades financieras y aseguradoras, ademĆ”s de vigilar la prevenciĆ³n del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. La CNBV tambiĆ©n impone sanciones y multas en caso de incumplimientos, y garantiza la transparencia y protecciĆ³n de los recursos de los usuarios del sistema financiero.
