La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó a la población que tiene en trámite o planea solicitar un crédito, ya que se han incrementado los casos de fraude en los que los delincuentes se hacen pasar por Sofomes, debidamente registradas ante el organismo y envían mensajes de otorgamientos de préstamos a través de redes sociales.

Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes) tienen como objeto social principal la realización habitual y profesional de una o más de las actividades de otorgamiento de crédito, arrendamiento financiero o factoraje financiero.

Uno de los casos es “Creditech” que se hace pasar por la “Sofom Kreditech”. “El fraude ocurre cuando un promotor de la empresa Creditech, S.A. de C.V. se presenta en el domicilio de un usuario ofreciendo un crédito en condiciones atractivas.

El promotor proporciona vía WhatsApp un número de cuenta de Banamex a la cual debe hacerse un depósito por concepto de comisión, que equivale al 10 por ciento del monto del crédito aprobado”.

Una vez hecho el depósito, el promotor visita al usuario nuevamente para entregarle un contrato que contiene las características del crédito aprobado y obtiene información sensible del cliente, en donde le hace entrega de un cheque apócrifo con el monto del supuesto crédito otorgado.

Esta supuesta empresa, detectaron tiene su matriz en Florida, Estados Unidos, y cuenta con oficinas en Colombia, pero utilizan el domicilio de “Kreditech” que si se encuentra debidamente registrada en el SIPRES, así como el número de un contrato .

En otro caso que se ha presentado, se encuentra “Crédito Fácil”, el cual ofrece créditos vía Facebook Messenger, para aprobarlo le solicitan al usuario que envíe sus documentos personales, tales como identificación oficial, comprobante de domicilio y estados de cuenta bancarios.

Después por chat envían al usuario la propuesta de un crédito aprobado y le dan un número de cuenta de Santander al que deben hacer un depósito por concepto de “comisión por apertura” de 345 pesos y que en dos horas se liberará el supuesto crédito, pero una vez que el usuario ha hecho el depósito solicitado, termina la comunicación, sin obtener el crédito.

La página falsa utiliza el nombre comercial y el logotipo de HINV, S.A. de C.V., Sofom, E.N.R., cuyo nombre comercial es “Crédito Fácil” y su registro está vigente ante la Condusef.

Las comisiones varían dependiendo el supuesto monto que se prestara de entre 5 a 15 mil pesos, lo alarmante es que estas defraudadoras tienen todos los datos personales de las personas y puede originarse otro tipo de fraude como robo de identidad a los usuarios.

Las páginas falsas detectadas hasta ahora han sido ya reportadas como fraudulentas, pero aún continúan activas, por lo que una de las recomendaciones es desconfiar de aquellos que ofrezcan créditos preautorizados sin checar buró y con tasas muy bajas.

Tampoco realizar ningún pago antes del otorgamiento de un crédito y tampoco hacer operaciones a través de Facebook, ni Whatsapp sin cerciorarse que la entidad realmente ofrece créditos por Internet y que se encuentran registrados sus contratos en el RECA, además de revisar el origen de la página que están promocionando estas defraudadoras.