El banco mexicano CIBanco presentó una demanda civil ante una corte federal del Distrito de Columbia, en Washington, contra el Departamento del Tesoro de Estados Unidos y su unidad de inteligencia financiera, FinCEN, luego de haber sido sancionado y señalado por presuntamente facilitar operaciones de lavado de dinero vinculadas al tráfico de opioides.  En tanto que Multiva anunció la compra del negocio fiduciario de CIBanco.

LEE TAMBIÉN. ¿Quién es el dueño de CIBanco y por qué acusan a este banco de lavado de dinero?

La acción legal busca revertir la orden emitida el pasado 25 de junio de 2025, en la que el gobierno de los Estados Unidos, encabezado por Donald Trump, bloqueó el acceso del banco al sistema financiero del país, tras considerarlo colaborador financiero de cárteles mexicanos.

En la demanda, CIBanco argumenta que la sanción fue impuesta sin previo aviso, sin oportunidad de defensa y con base en acusaciones imprecisas. “CIBanco se enfrenta a una sentencia de muerte institucional sobre acusaciones tan carentes de especificidad que resultan inexistentes”, sostiene el documento.

¿Qué dice CIBanco sobre las acusaciones de lavado de dinero?

CIBanco rechazó haber participado en actividades ilegales y acusa al Departamento del Tesoro de violar su derecho al debido proceso. El banco denuncia que no fue informado oficialmente ni tuvo oportunidad de conocer o refutar las supuestas pruebas en su contra.

“La orden de FinCEN pone en riesgo la continuidad de CIBanco como banco internacional y amenaza con dejar varados más de 40 mil millones de fondos estadunidenses gestionados por el banco… sin un proceso adecuado para demostrar la falsedad de estas acusaciones, CIBanco se enfrenta a una desaparición inminente”, afirmó la institución en su demanda.

CIBanco también señala que las acusaciones son “generales y vagas”, ya que no identifican personas, cuentas ni transacciones específicas, lo que impide cualquier posibilidad de defensa legal.

¿Qué consecuencias ha tenido la sanción del Departamento del Tesoro para CIBanco?

La decisión del gobierno de Estados Unidos ha tenido efectos devastadores para el banco mexicano. En primer lugar, la empresa de pagos Visa finalizó su relación comercial con CIBanco el 30 de junio, provocando la inutilización de aproximadamente 220 mil tarjetas de débito y prepago emitidas por la institución.

Además, se bloquearon 70 mil tarjetas adicionales, principalmente para uso internacional, lo que generó afectaciones a miles de clientes, tanto en México como en el extranjero.

También se congelaron decenas de cuentas bancarias que CIBanco mantenía en alrededor de diez instituciones financieras de Estados Unidos, en las que resguardaba más de 38 millones de dólares como parte de su labor fiduciaria.

“Desde la publicación de la orden, CIBanco no ha podido acceder a muchas de estas cuentas, ya que las instituciones financieras estadunidenses han comenzado a cumplir con la orden que prohíbe la transmisión de fondos hacia y desde CIBanco. Debido a la manera en que están estructurados los fideicomisos, los beneficiarios tampoco pueden acceder directamente a ellos, lo que significa que los activos están, en efecto, varados”, advirtieron los abogados de la institución.

¿A quién afecta la sanción contra el banco mexicano?

De acuerdo con CIBanco, la decisión del Departamento del Tesoro no solo pone en riesgo su operación como entidad bancaria, sino que también representa un impacto potencial para miles de terceros, incluyendo empleados, clientes y beneficiarios de sus servicios fiduciarios.

“Las personas con depósitos en el banco enfrentan un riesgo sustancial de pérdidas en caso de liquidación. Numerosos inversionistas estadunidenses, incluidos empleados estatales y locales, como maestros y personal de emergencias, sufrirán pérdidas debido al desorden en la gestión que realiza la división fiduciaria de fondos de pensiones, fondos de inversión y otros fideicomisos”, alerta la demanda.

CIBanco señala que la medida también amenaza con provocar el despido de más de 3 mil empleados, ante el riesgo de cierre de operaciones internacionales y la posible liquidación del banco.

¿Qué pide CIBanco en su demanda?

En su demanda, CIBanco pide a la corte federal que se suspenda temporalmente —y después de manera permanente— la ejecución de la sanción impuesta por FinCEN. De igual forma, solicita que el Departamento del Tesoro revoque cualquier acción derivada de dicha orden, incluyendo las comunicaciones que llevaron a la desconexión de su sistema financiero en Estados Unidos.

Finalmente, el banco solicita una indemnización por daños causados por la aplicación de la sanción, que ya afectó seriamente sus ingresos, su reputación y su base de clientes.

En el corazón de su defensa, CIBanco insiste en que nunca tuvo acceso a pruebas concretas, nombres de empresas o clientes, ni a registros de operaciones ilegales.

“CIBanco ha buscado desesperadamente identificar a qué clientes y transacciones se refiere FinCEN, pero es como buscar agujas en campos de heno”, se lee en el documento presentado ante la corte.

La defensa legal de la institución asegura que FinCEN tomó su decisión basada en presuntas operaciones con empresas de México y China, sin proporcionar fechas, montos, documentos ni evidencia verificable. Y subraya que no se consideraron medidas menos severas antes de aplicar una sanción que, de facto, representa una “pena de muerte institucional”.

Multiva compra negocio fiduciario de CIBanco

Este martes 19 de agosto, Grupo Financiero Multiva anunció que ha alcanzado un acuerdo para adquirir la totalidad del negocio fiduciario de CIBanco, en medio del escándalo que enfrenta esta última institución tras ser señalada por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos por presuntas operaciones de lavado de dinero. La transacción, reportada en un comunicado enviado a la Bolsa Mexicana de Valores (BMV), está aún sujeta a las aprobaciones regulatorias correspondientes, pero representa un movimiento estratégico que busca garantizar la continuidad operativa de los fideicomisos gestionados por CIBanco, bajo el marco normativo vigente.

Con esta operación, Multiva planea dar estabilidad a los participantes en dichos negocios fiduciarios y fortalecer su presencia en un sector que, de acuerdo con datos de la CNBV, superó los 11 billones de pesos al cierre del primer semestre de 2025. CIBanco concentraba cerca del 28% del mercado con más de 3 billones de pesos en activos fiduciarios. No obstante, hasta ahora no se ha reflejado oficialmente ningún cambio en los indicadores del sistema financiero ni se ha confirmado el traslado formal del negocio fiduciario a otra entidad, incluida la banca de desarrollo.

👉 Síguenos en Google News.