La banca mexicana se encuentra en el centro de la polémica tras las recientes acusaciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos. Este miércoles 25 de junio, la dependencia estadounidense señaló a los bancos CIBanco, Intercam y Vector por presuntamente participar en esquemas de lavado de dinero vinculados al narcotráfico, particularmente al tráfico de fentanilo.
CIBanco, Intercam y Vector han sido identificados como actores clave en el movimiento de recursos financieros para organizaciones criminales mexicanas, de acuerdo con las investigaciones de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés). Esta acción marca la primera vez que se aplican sanciones bajo la Ley de Sanciones Contra el Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl, que otorgan al Tesoro nuevas facultades para combatir el lavado de dinero asociado al tráfico de opioides sintéticos.
¿Qué sanciones impuso Estados Unidos a los bancos mexicanos?
Como parte de las medidas, se prohibió a las instituciones financieras de Estados Unidos realizar transferencias de fondos hacia o desde CIBanco, Intercam y Vector. Esta restricción también aplica a cualquier cuenta o dirección de criptomonedas administrada en nombre de estas entidades.
“Facilitadores financieros como CIBanco, Intercam y Vector están permitiendo el envenenamiento de innumerables estadounidenses al mover dinero en nombre de los cárteles, lo que los convierte en engranajes clave en la cadena de suministro de fentanilo”, declaró Scott Bessent, secretario del Tesoro de Estados Unidos.
Las prohibiciones anunciadas entrarán en vigor 21 días después de su publicación en el Registro Federal, lo que representa un golpe significativo a las operaciones internacionales de estos bancos.
¿Qué papel jugaron CIBanco, Intercam y Vector en el presunto lavado de dinero?
Según las investigaciones del Tesoro estadounidense, las tres instituciones financieras mexicanas habrían desempeñado un rol prolongado y crucial en el lavado de millones de dólares en beneficio de los cárteles mexicanos. Estas operaciones permitieron a los grupos criminales adquirir precursores químicos, en su mayoría provenientes de China, utilizados para la producción de fentanilo, un opioide sintético que ha provocado una grave crisis de salud pública en Estados Unidos.
Los detalles del caso revelan patrones de transacciones, apertura de cuentas y prestación de servicios financieros que facilitaron las actividades ilícitas de los cárteles.
¿Con qué cárteles está relacionado CIBanco, según las autoridades?
CIBanco, institución con más de 7,000 millones de dólares en activos, ha sido señalada por facilitar operaciones financieras al Cártel de los Beltrán Leyva, al Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) y al Cártel del Golfo.
Entre los hechos más relevantes se encuentran:
- En 2023, un empleado de CIBanco habría creado una cuenta específica para blanquear 10 millones de dólares en nombre de un integrante del Cártel del Golfo.
- Entre 2021 y 2024, el banco procesó más de 2.1 millones de dólares en pagos de empresas mexicanas a compañías chinas que suministran precursores químicos utilizados para fabricar fentanilo.
Estas acciones, según FinCEN, posicionan a CIBanco como una institución de “preocupación principal” en materia de lavado de dinero relacionado con opioides ilícitos.
¿Qué descubrieron las autoridades sobre Intercam?
Intercam, con más de 4,000 millones de dólares en activos, también quedó bajo la lupa por sus presuntas asociaciones con el CJNG, una de las organizaciones criminales más poderosas y violentas de México.
De acuerdo con el Tesoro:
- A finales de 2022, altos ejecutivos de Intercam habrían sostenido reuniones directas con presuntos miembros del CJNG para discutir esquemas de lavado de dinero, incluyendo transferencias de fondos desde China.
- Entre 2021 y 2024, una empresa china vinculada al tráfico de precursores químicos habría recibido más de 1.5 millones de dólares de empresas mexicanas a través de Intercam.
Este patrón sostenido de operaciones financieras, según FinCEN, compromete gravemente la integridad de la institución bancaria.
¿Qué papel jugó Vector Casa de Bolsa en estos esquemas?
Vector, una firma de corretaje que administra cerca de 11,000 millones de dólares en activos, ha sido vinculada al lavado de dinero para los cárteles de Sinaloa y del Golfo, dos de los grupos criminales más relevantes en el tráfico internacional de drogas.
Las autoridades estadounidenses documentaron que:
- Entre 2013 y 2021, un “mula” del Cártel de Sinaloa habría utilizado diversas estrategias para lavar aproximadamente 2 millones de dólares de Estados Unidos a México a través de Vector.
- De 2018 a 2023, Vector facilitó más de 1 millón de dólares en pagos de empresas mexicanas a compañías chinas, identificadas como proveedoras de precursores químicos para la fabricación de fentanilo.
FinCEN subrayó las “deficiencias significativas” en los controles de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD-FT) de Vector, lo que permitió la ejecución de estas operaciones ilícitas.
¿Qué impacto tiene esta medida para México y su sistema financiero?
El señalamiento de CIBanco, Intercam y Vector por parte de Estados Unidos representa un duro golpe para el sistema financiero mexicano y su reputación internacional. Si bien el Tesoro destacó la “sólida colaboración” entre los gobiernos de México y Estados Unidos en materia de combate al lavado de dinero y financiamiento ilícito, el involucramiento de tres instituciones de este nivel expone debilidades estructurales en los controles y mecanismos de prevención.
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público de México anunció que emitirá un comunicado sobre el tema en los próximos días, sin que hasta el momento se hayan detallado posibles sanciones o investigaciones locales en contra de los bancos señalados.
¿Cuál fue la respuesta de la Secretaría de Hacienda?
Ante las sanciones anunciadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos contra las instituciones financieras mexicanas, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) emitió un comunicado oficial.
La dependencia subrayó que mantiene una relación de coordinación y diálogo con el Departamento del Tesoro estadounidense, siempre en el marco del respeto a la soberanía nacional, la responsabilidad compartida y la cooperación sin subordinación.
En este contexto, el Departamento del Tesoro notificó formalmente a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y a la propia Secretaría de Hacienda sobre las presuntas irregularidades de las instituciones financieras involucradas. En respuesta, el Gobierno de México solicitó pruebas concretas que vincularan a estos bancos con actividades ilícitas y que pudieran ser corroboradas por la UIF o la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Sin embargo, según Hacienda, hasta el momento no se ha recibido ningún dato probatorio en ese sentido. La única información verificable proporcionada por las autoridades estadounidenses se refiere a algunas transferencias electrónicas realizadas a través de dichas instituciones “hacia empresas chinas legalmente constituidas”. No obstante, las autoridades mexicanas recordaron que este tipo de operaciones se realizan por miles a través del sistema financiero nacional, como parte de las relaciones comerciales habituales.
La UIF informó que más de 300 empresas mexicanas han realizado transacciones con compañías chinas a través de diez diferentes instituciones financieras nacionales. Esta situación es consecuencia directa del intenso intercambio comercial entre México y China, que asciende a aproximadamente 139 mil millones de dólares anuales.
Pese a no contar con pruebas concluyentes, la CNBV inició un proceso de revisión interna de las instituciones sancionadas, conforme al marco regulatorio nacional. Como resultado, se detectaron deficiencias administrativas que ya fueron sancionadas mediante multas y otras medidas, que en conjunto ascienden a 134 millones de pesos.
